Si vous n’échappez pas à la règle générale, vous demanderez conseil en matière de placement et d’assurance auprès de personnes dignes de confiance, comme les employés de votre banque, les professionnels tenant des sites Web, la famille et vos amis proches. Chacune de ces sources présente des avantages et des inconvénients à considérer avant de prendre des décisions qui affecteront la protection financière de votre famille.
Parlons… banque
La banque semble l’endroit tout indiqué pour solliciter des conseils financiers, sauf qu’elle offre ses propres produits financiers et elle ne vous présentera probablement pas autant de choix et d’options qu’un conseiller en assurance indépendant. Selon le journal Financial Post, dans bien des cas, les représentants financiers des banques ne sont autorisés à vendre que les fonds communs de placement offerts par leur propre établissement et éviteront de discuter des fonds communs de leurs concurrents, qu’il s’agisse d’actions, d’obligations ou de fonds négociés en bourse1. Au service de plusieurs compagnies, les conseillers en assurance indépendants vous proposeront plus d’options.
Parlons… Internet
Trop d’informations erronées circulent, même par le truchement des sites jugés fiables qui ne sont pas toujours à jour ou qui négligent de vous transmettre tous les renseignements nécessaires à la prise d’une décision éclairée. En revanche, le conseiller en assurance indépendant est là pour répondre à vos questions et discuter de vos options, et ce, avant que vous preniez une décision qui aura une incidence sur votre avenir financier.
Parlons… famille et amis
Ils nourrissent des intentions bienveillantes à votre égard, sauf qu’en suivant leurs conseils en matière d’assurance vie ou de produits financiers, vos chances de réussite ne sont pas meilleures que de jouer à pile ou face. Seul un planificateur financier indépendant et détenteur d’un permis est qualifié pour formuler une opinion professionnelle, non fondée strictement sur son expérience personnelle.
Lorsqu’il s’agit de protéger vos êtres chers, il vaut mieux consulter un planificateur financier indépendant, qui vous transmettra tous les renseignements nécessaires à la prise de décisions éclairées.
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Avis de non-responsabilité
Les renseignements contenus dans le présent article sont d’ordre général et ne constituent ni des conseils explicites ou personnels en matière de placement, d’assurance et de planification successorale, ni des conseils juridiques ou fiscaux, ni une sollicitation d’achat de produits d’assurance. Les renseignements d’ordre médical qui y figurent ne peuvent être considérés comme des conseils d’ordre médical ou sur la santé, ni ne viennent remplacer l’avis d’un professionnel de la santé qualifié. Bien que, au moment de la publication, tout ait été mis en œuvre pour s’assurer de la fiabilité des sources, ivari ne garantit en rien l’exactitude ou l’exhaustivité de l’information qui y est présentée.
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