Lorsque vous entendez des gens parler de leur « planificateur financier », vous êtes-vous demandé si vous devriez aussi en avoir un? Si vous avez des objectifs financiers, mais sans trop savoir comment les atteindre, un planificateur financier peut vous conseiller à ce propos.
Le rôle du planificateur financier
Son rôle est de vous aider à définir vos objectifs financiers et à comprendre vos besoins en assurance vie. À partir de ces renseignements, il élaborera un plan d’action personnalisé dans lequel il formulera des recommandations sur les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs.
1. Planification
Le planificateur financier vous proposera un plan d’action après une analyse complète de votre situation financière actuelle et de vos objectifs à long terme. Préalablement à votre rencontre, servez-vous de l’outil Portrait-Assurance d’ivari pour mieux comprendre vos besoins de protection.
2. Protection
L’assurance ‒ qu’il s’agisse d’assurance vie, d’assurance maladies graves ou d’assurance soins de longue durée ‒ est le pilier d’un programme de sécurité financière. Il ne sert à rien de mettre en place un programme de sécurité financière s’il n’est pas assorti d’une protection d’assurance.
3. Passation
La plupart des services de planification financière incluent la planification des legs. Une bonne stratégie de planification des legs facilitera la transmission de vos biens à votre famille ou à vos autres proches ou aux organismes que vous appuyez. Un planificateur financier regroupera vos éléments d’actif dans le but d’optimiser la valeur successorale nette et de réduire au minimum l’impôt à payer par vos ayants droit à votre décès.
Source
- Agence de la consommation en matière financière du Canada. 2023. « Module 11 : Planification financière. » Gouvernement du Canada. 16 mars 2023. https://www.canada.ca/fr/agence-consommation-matiere-financiere/services/vos-outils-financiers/planification-financiere.html.
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