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Lorsque vous entendez des gens parler de leur « planificateur financier », vous êtes-vous demandé si vous devriez aussi en avoir un? Si vous avez des objectifs financiers, mais sans trop savoir comment les atteindre, un planificateur financier peut vous conseiller à ce propos.

Le rôle du planificateur financier

Son rôle est de vous aider à définir vos objectifs financiers et à comprendre vos besoins en assurance vie. À partir de ces renseignements, il élaborera un plan d’action personnalisé dans lequel il formulera des recommandations sur les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs.

1. Planification

Le planificateur financier vous proposera un plan d’action après une analyse complète de votre situation financière actuelle et de vos objectifs à long terme. Préalablement à votre rencontre, servez-vous de l’outil Portrait-Assurance d’ivari pour mieux comprendre vos besoins de protection.

2. Protection

L’assurance ‒ qu’il s’agisse d’assurance vie, d’assurance maladies graves ou d’assurance soins de longue durée ‒ est le pilier d’un programme de sécurité financière. Il ne sert à rien de mettre en place un programme de sécurité financière s’il n’est pas assorti d’une protection d’assurance.

3. Passation

La plupart des services de planification financière incluent la planification des legs. Une bonne stratégie de planification des legs facilitera la transmission de vos biens à votre famille ou à vos autres proches ou aux organismes que vous appuyez. Un planificateur financier regroupera vos éléments d’actif dans le but d’optimiser la valeur successorale nette et de réduire au minimum l’impôt à payer par vos ayants droit à votre décès.

Source

  • Agence de la consommation en matière financière du Canada. 2023. « Module 11 : Planification financière. » Gouvernement du Canada. 16 mars 2023. https://www.canada.ca/fr/agence-consommation-matiere-financiere/services/vos-outils-financiers/planification-financiere.html.

Avis de non-responsabilité

Les renseignements contenus dans le présent article sont d’ordre général et ne constituent ni des conseils explicites ou personnels en matière de placement, d’assurance et de planification successorale, ni des conseils juridiques ou fiscaux, ni une sollicitation d’achat de produits d’assurance. Les renseignements d’ordre médical qui y figurent ne peuvent être considérés comme des conseils d’ordre médical ou sur la santé, ni ne viennent remplacer l’avis d’un professionnel de la santé qualifié. Bien que, au moment de la publication, tout ait été mis en œuvre pour s’assurer de la fiabilité des sources, ivari ne garantit en rien l’exactitude ou l’exhaustivité de l’information qui y est présentée.

Par souci de commodité, cet article pourrait contenir des liens vers des sites tiers. ivari ne fait aucune déclaration quant à ces sites, auxquels vous accédez à vos propres risques.

Toute référence à des produits ou services par nom commercial, marque de commerce ou autre, ne constitue ou n’implique pas une approbation, une recommandation ou une validation de la part d’ivari.

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