Pourquoi faire appel à un planificateur financier?
Lorsque vous entendez des gens parler de leur « planificateur financier », vous êtes-vous demandé si vous devriez aussi en avoir un? Si vous avez des objectifs financiers, mais sans trop savoir comment les atteindre, un planificateur financier peut vous conseiller à ce propos.
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- Pourquoi faire appel à un planificateur financier?
Le rôle du planificateur financier
Son rôle est de vous aider à définir vos objectifs financiers et à comprendre vos besoins en assurance vie. À partir de ces renseignements, il élaborera un plan d’action personnalisé dans lequel il formulera des recommandations sur les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs.
1. Planification :
Le planificateur financier vous proposera un plan d’action après une analyse complète de votre situation financière actuelle et de vos objectifs à long terme. Préalablement à votre rencontre, servez-vous de l’outil Portrait-Assurance d’ivari pour mieux comprendre vos besoins de protection.
2. Protection :
L’assurance ‒ qu’il s’agisse d’assurance vie, d’assurance maladies graves ou d’assurance soins de longue durée ‒ est le pilier d’un programme de sécurité financière. Il ne sert à rien de mettre en place un programme de sécurité financière s’il n’est pas assorti d’une protection d’assurance.
3. Passation :
La plupart des services de planification financière incluent la planification des legs. Une bonne stratégie de planification des legs facilitera la transmission de vos biens à votre famille ou à vos autres proches ou aux organismes que vous appuyez. Un planificateur financier regroupera vos éléments d’actif dans le but d’optimiser la valeur successorale nette et de réduire au minimum l’impôt à payer par vos ayants droit à votre décès.
Dans quelle mesure comprenez-vous votre situation financière actuelle?
Notre quiz amusant et interactif sur le défi financier vous donnera une bonne idée de votre niveau actuel de connaissances financières et vous aidera à vous préparer à rencontrer votre planificateur financier.