Assurance VU prospérité rehaussée
L’assurance vie universelle prospéritéMC rehaussée est un outil simple et abordable qui permet aux clients de mettre au point un plan financier détaillé et équilibré. On y trouve les quatre éléments clés indispensables si l’on veut disposer d’un fondement solide.
- Protection du revenu
- Rigueur
- Report d’impôt
- Croissance des placements
Bien plus qu’une assurance…
Protection du revenu
L’assurance VU prospérité protège la famille de votre client en assurant le remplacement de son revenu pendant sa vie active.
À la retraite, voire en pré-retraite, elle peut mettre les économies du client à l’abri des incidences financières d’une invalidité causée par une maladie grave, ou du recours à des soins de longue durée.*
* En vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu (Canada) et à la date de la mise en ligne, le versement de la prestation du vivant de l’assuré au titre de la police n’est pas imposable. Toutefois, ivari n’en garantit pas le traitement fiscal ni n’en est responsable. Veuillez consulter votre conseiller juridique ou fiscal pour obtenir un avis personnalisé.
Rigueur
L’assurance VU prospérité favorise une gestion rigoureuse des placements de vos clients tout au long de leur vie et récompense le versement régulier des primes minimales par le biais d’un boni de persistance et d’un boni de rendement. L’admissibilité à ces bonis et leur calcul sont garantis.
Le boni de persistance est payable en cas de versement continu de la prime minimale.
Le boni de rendement est un supplément payable si les exigences relatives au boni de persistance sont remplies et que la police réalise un rendement** d’au moins 7 %.
** Le taux de rendement ne comprend pas les frais de l’option d’intérêt dans le cas des options d’intérêt sur indice, ni les frais de gestion (RFG) et les impôts applicables dans le cas des indices désignés sous-jacents.
Report d’impôt
L’assurance VU prospérité favorise la croissance à l’abri de l’impôt des placements de votre client. Celui-ci peut ainsi atteindre plus rapidement ses objectifs en matière d’accumulation du patrimoine.
L’assurance VU prospérité peut s’avérer le bon choix pour vos clients s’ils souhaitent :
- Rehausser leur revenu de retraite.
- Léguer un patrimoine libre d’impôt.
- Couvrir les dépenses médicales imprévues en cas de maladie grave ou d’invalidité.*
* Certaines restrictions peuvent être imposées. Veuillez consulter le contrat pour obtenir plus de détails.
Croissance des placements
Grâce à la diversité des options de placement et la gestion professionnelle des portefeuilles, vous pouvez aligner la couverture de votre client sur ses besoins à chaque étape de sa vie. L’occasion lui est également donnée de se prévaloir de garanties de choix :
Rendements minimums garantis
Les options d’intérêt à taux fixe de 5 et de 10 ans procurent un rendement minimum garanti de 1,5 % et de 2 % respectivement.
Frais d’option d’intérêt garantis
Les frais des options d’intérêt sur indice sont fixes.
Disponibilité garantie
Nous garantissons la disponibilité d’au moins :
- une option d’intérêt à taux fixe assortie d’un rendement annuel minimum de 2 %,
- une option d’intérêt sur indice assortie de frais annuels garantis de 1,75 %, et
- quatre options d’intérêt, pourvu qu’il nous soit possible d’effectuer des transactions au niveau des indices désignés.
Coût d’assurance (CDA) garanti
Le taux CDA par tranche de 1 000 $ de capital assuré est établi à la date d’entrée en vigueur du contrat de votre client et est maintenu au même niveau, à moins qu’il n’apporte une modification à sa police.
Frais de police garantis
Les frais de police sont fixes et s’élèvent à 8 % par mois.
Ouvrez le dialogue avec vos clients sur la pertinence de l’assurance VU prospérité :
Détails du régime VU prospérité rehaussé
Vous y trouverez les caractéristiques clés de l’assurance VU prospérité rehaussée.
Produit VU prospérité rehaussé : Vue d’ensemble
Présentant des renseignements précis sur le nouveau produit, ce document vous aidera à engager le dialogue avec vos clients.
Spécimen de contrat VU prospérité
Il s’agit des dispositions contractuelles de la police VU prospérité.
Brochure VU prospérité pour les consommateurs
Elle aide les clients à mieux comprendre toute la pertinence de l’assurance vie universelle comme solution susceptible de répondre à leurs besoins actuels et futurs. Le site ivari express permet l’impression d’exemplaires.
Nouvelles exigences et fourchettes de tarification améliorées
Services de conciergerie Everest – Exclusivement pour WFG!
Les titulaires d’une police VU prospérité soumise peuvent se prévaloir du service personnalisé de planification funéraire offert par Everest Funeral Concierge.
Consultez la brochure pour plus d’information sur les services Everest ou l’aperçu détaillé du programme.
Notre page portant sur la prospection vous fournira des renseignements complémentaires
Modèles de courriels à envoyer au client. Articles parus sur la page Médias sociaux.
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N’hésitez pas à communiquer avec votre Directeur des ventes de WFG..