Nous sommes là pour vous et votre entreprise en ce temps de crise

Nous traversons tous une période difficile en raison du COVID-19. Tout en suivant de près la situation, nous comptons offrir tout le soutien nécessaire à nos employés, nos distributeurs et nos conseillers. Notre priorité a toujours été de vous prêter assistance et d’appuyer votre entreprise.

Commande d’exigences de tarification et mesures de suivi pendant la pandémie :

  1. Consultez webcappow pour vérifier s’il existe encore des exigences à remplir.
  2. Consultez le site Web du prestataire de services, Dynacare ou ExamOne, pour confirmer si les exigences appropriées ont été commandées.
  3. Si des exigences ont été commandées, Dynacare ou ExamOne assurera le suivi nécessaire conformément à leurs plans de reprise des services.
  4. Si ce n’est pas encore fait, les exigences doivent être commandées par l’entremise du site Web du prestataire de services.
  5. Il faut éviter de commander des exigences non requises ou de les commander en double, ce qui pourrait entraîner l’imputation de frais supplémentaires ou la résiliation de la police.

Remarque : Étant donné le retard accumulé par les prestataires de services, ivari continuera à appliquer, jusqu’à la fin du mois, les exigences ajustées selon l’âge et le montant en raison du Covid-19. Ensuite, nous procéderons à une réévaluation de la situation.

Communications par courriel

août 2020

Portail clients Mon ivari – Une expérience optimisée!

Nous avons amélioré notre portail en ligne afin de permettre aux clients:

  • de recevoir une partie du courrier provenant d’ivari (notamment les avis de prime, les relevés et les contrats d’assurance) par voie électronique.
  • de choisir leur préférence de correspondance d’ivari (sans papier vs papier).

Si vous avez des questions, votre équipe des ventes se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-866-934-7625 ou par courriel à l’adresse wfgrocks@ivari.ca.

Portail clients Mon ivari – Une expérience optimisée!

Nous avons amélioré notre portail en ligne afin de permettre aux clients:

  • de recevoir une partie du courrier provenant d’ivari (notamment les avis de prime, les relevés et les contrats d’assurance) par voie électronique.
  • de choisir leur préférence de correspondance d’ivari (sans papier vs papier).

Si vous avez des questions, votre équipe des ventes se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-800-846-5970 ou par courriel à l’adresse conversation@ivari.ca.

Juin 2020

Améliorations au processus de délivrance électronique

Nous avons amélioré le processus de délivrance électronique des polices pour revaloriser l’expérience utilisateur pour vous et pour vos clients. Consultez les nouveautés et référez-vous aux documents de travail pour en savoir plus.
Quoi de neuf?

  1. Vous pouvez corriger les coordonnées du client si vous envoyez la police à la mauvaise adresse électronique ou si vous utilisez le mauvais numéro de téléphone.Important : Si vous transmettez accidentellement une police à la mauvaise personne (c'est-à-dire si vous entrez l’adresse électronique et le numéro de téléphone correspondant d’une personne autre que le client visé), vous devez immédiatement contacter le Service des affaires électroniques au 1‑800‑646‑1481 pour signaler cette possible atteinte à la vie privée.
  1. Les clients peuvent remplir et signer les formulaires suivants par voie électronique au moyen de DocuSign :
    • Débit préautorisé (DPA) pour les produits d'assurance (PS375FR)
    • Formulaire d’identification et de détermination de l’existence d’un tiers (IP‑LP782FR)
  1. Le Matériel à emporter sera automatiquement envoyé aux clients avec la police et les formulaires qui l’accompagnent.
  2. Les documents de travail ont été mis à jour et un nouveau a été créé en tenant compte de ces améliorations. (N'oubliez pas que ces documents de travail peuvent être utilisés par vous pour aider les clients, mais ils ne doivent pas être partagés avec eux.)

Le processus de délivrance électronique :

Étape 1 : L’agent consulte la police dans webcappow.
Lorsque les polices sont disponibles dans webcappow, les agents en sont informés par le biais de leurs notifications électroniques quotidiennes consolidées habituelles. Les polices sont accessibles dans webcappow jusqu'à la date de fin de délivrance.

Étape 2 : L’agent transmet la police en toute sécurité au client en utilisant webcappow.

Étape 3 : Le client examine et signe la police, ainsi que les formulaires qui l'accompagnent.
Le client reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) avec un lien sécurisé vers la police.

Remarque : Si le propriétaire est la personne assurée et/ou le payeur, il ne doit compléter ce processus qu'une seule fois en tant que propriétaire. Aux termes des contrats prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti, le propriétaire et la personne assurée sont toujours la même personne.
Si le propriétaire, l'assuré et le payeur ne sont pas la même personne, le payeur reçoit un courriel en premier pour la signature du formulaire de débit préautorisé. Une fois ce formulaire rempli, la personne assurée reçoit un courriel pour l’examen et la signature de la police et de toute modification. Une fois cette étape terminée, le propriétaire reçoit un courriel pour l’examen et la signature de la police et des formulaires qui l'accompagnent.

Étape 4 : L’agent signe le Relevé de placement de contrat  pour finaliser le processus.  
L’agent reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) une fois que le ou les clients ont examiné et signé la police.

Nota : Cette étape ne s’applique pas aux polices prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti.
Si vous avez des questions, votre équipe de vente se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-866-934-7625 ou par courriel à l’adresse wfgrocks@ivari.ca. Consultez régulièrement notre page COVID-19 pour les dernières mises à jour et nouvelles d’ivari.


Ce message est destiné uniquement à un conseiller ivari et peut contenir des informations exclusives ou confidentielles. Si vous avez reçu ce message par erreur, veuillez en informer immédiatement l'expéditeur par courriel et supprimer ce message de votre système. Il est strictement interdit de divulguer, copier, distribuer ou entreprendre toute action fondée sur le contenu de ces informations par toute personne autre que le destinataire visé.

MC ivari et les logos d’ivari sont des marques de commerce d’ivari Holdings ULC. ivari est autorisée à utiliser ces marques.

Améliorations au processus de délivrance électronique

Nous avons amélioré le processus de délivrance électronique des polices pour revaloriser l’expérience utilisateur pour vous et pour vos clients. Consultez les nouveautés et référez-vous aux documents de travail pour en savoir plus.
Quoi de neuf?

  1. Vous pouvez corriger les coordonnées du client si vous envoyez la police à la mauvaise adresse électronique ou si vous utilisez le mauvais numéro de téléphone.Important : Si vous transmettez accidentellement une police à la mauvaise personne (c'est-à-dire si vous entrez l’adresse électronique et le numéro de téléphone correspondant d’une personne autre que le client visé), vous devez immédiatement contacter le Service des affaires électroniques au 1‑800‑646‑1481 pour signaler cette possible atteinte à la vie privée.
  1. Les clients peuvent remplir et signer les formulaires suivants par voie électronique au moyen de DocuSign :
    • Débit préautorisé (DPA) pour les produits d'assurance (PS375FR)
    • Formulaire d’identification et de détermination de l’existence d’un tiers (IP‑LP782FR)
  1. Le Matériel à emporter sera automatiquement envoyé aux clients avec la police et les formulaires qui l’accompagnent.
  2. Les documents de travail ont été mis à jour et un nouveau a été créé en tenant compte de ces améliorations. (N'oubliez pas que ces documents de travail peuvent être utilisés par vous pour aider les clients, mais ils ne doivent pas être partagés avec eux.)

Le processus de délivrance électronique

Étape 1 : Le conseiller consulte la police dans webcappow.
Lorsque les polices sont disponibles dans webcappow, les conseillers en sont informés par le biais de leurs notifications électroniques quotidiennes régulières. Les polices sont accessibles en ligne jusqu'à la date de fin de délivrance.
Nota : Les distributeurs continueront à recevoir les notifications électroniques de la manière habituelle.

Étape 2 : Le conseiller transmet la police en toute sécurité au client en utilisant webcappow.

Étape 3 : Le client examine et signe la police, ainsi que les formulaires qui l'accompagnent.
Le client reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) avec un lien sécurisé vers la police.

Remarque : Si le propriétaire est la personne assurée et/ou le payeur, il ne doit compléter ce processus qu'une seule fois en tant que propriétaire.

Si le propriétaire, l'assuré et le payeur ne sont pas la même personne, le payeur reçoit un courriel en premier pour la signature du formulaire de débit préautorisé. Une fois ce formulaire rempli, la personne assurée reçoit un courriel pour l’examen et la signature de la police et de toute modification. Une fois cette étape terminée, le propriétaire reçoit un courriel pour l’examen et la signature de la police et des formulaires qui l'accompagnent.

Étape 4 : Le conseiller signe le Relevé de placement de contrat pour finaliser le processus.   
Le conseiller reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) une fois que le ou les clients ont examiné et signé la police.

Si vous avez des questions, votre équipe de vente se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-800-846-5970 ou par courriel à l’adresse conversation@ivari.ca. Consultez régulièrement notre page COVID-19 pour les dernières mises à jour et nouvelles d’ivari.


Ce message est destiné uniquement à un conseiller ivari et peut contenir des informations exclusives ou confidentielles. Si vous avez reçu ce message par erreur, veuillez en informer immédiatement l'expéditeur par courriel et supprimer ce message de votre système. Il est strictement interdit de divulguer, copier, distribuer ou entreprendre toute action fondée sur le contenu de ces informations par toute personne autre que le destinataire visé.

MC ivari et les logos d’ivari sont des marques de commerce d’ivari Holdings ULC. ivari est autorisée à utiliser ces marques.

Mai 2020

Délivrance électronique des polices aux clients – Mise à jour (WFG)

Le processus de délivrance électronique des polices a été mis à jour pour intégrer les contrats prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti. Vous pouvez désormais transmettre les polices établies à partir du 2 mai 2020 à vos clients par voie électronique et en toute sécurité à l’aide de webcappow.

Remarque : Nous avons mis à jour les documents de travail pour tenir compte de cet ajustement.
(Ces documents de travail peuvent être utilisés pour aider les clients, mais ne doivent pas être partagés avec eux.)

Le processus de délivrance électronique :

Étape 1 : L’agent consulte la police dans webcappow.
Lorsque les polices sont disponibles dans webcappow, les agents en sont informés par le biais de leurs notifications électroniques quotidiennes consolidées habituelles. Les polices sont accessibles en ligne jusqu'à la date de fin de délivrance.

Étape 2 : L’agent transmet la police en toute sécurité au client en utilisant webcappow.

Étape 3 : Le client examine et signe la police, ainsi que les formulaires qui l'accompagnent.
Le client reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) avec un lien sécurisé vers la police.

Remarque : Si le propriétaire est la personne assurée, il ne doit compléter ce processus qu'une seule fois en tant que propriétaire. Aux termes des contrats prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti, le propriétaire et la personne assurée sont toujours la même personne. Si le propriétaire n'est pas la personne assurée, cette dernière reçoit en premier lieu un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police; puis une fois ce processus terminé, le propriétaire reçoit un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police.

Étape 4 : L’agent signe la police pour finaliser le processus.
L’agent reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) une fois que le ou les clients ont examiné et signé la police.

Remarque : Cette étape ne s’applique pas aux polices prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti.

Si vous avez des questions, votre équipe de vente se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-866-934-7625 ou par courriel à l’adresse wfgrocks@ivari.ca. Consultez régulièrement notre page COVID-19 pour les dernières mises à jour et nouvelles d’ivari.

Vos affaires en ligne… en plus simple (Courtage & Greatway)

Vous pouvez désormais transmettre les polices à vos clients par voie électronique et en toute sécurité par le biais de webcappow.

Grâce au processus de bout en bout d’ivari, il est maintenant possible de recevoir une police d'assurance, de la transmettre à un client et de la retourner à ivari, en utilisant uniquement webcappow.

Conseil : Utilisez les documents de travail pour vous guider dans ce processus
(Ces documents de travail peuvent être utilisés pour aider les clients, mais ne doivent pas être partagés avec eux.)

Fonctionnement :

Étape 1 : Le conseiller consulte la police dans webcappow.
Lorsque les polices sont disponibles dans webcappow, les conseillers en sont informés par le biais de leurs notifications électroniques quotidiennes régulières. Les polices sont accessibles en ligne jusqu'à la date de fin de délivrance.
Nota : Les distributeurs continueront à recevoir les notifications électroniques de la manière habituelle.

Étape 2 : Le conseiller transmet la police en toute sécurité au client en utilisant webcappow.

Étape 3 : Le client examine et signe la police, ainsi que les formulaires qui l'accompagnent.
Le client reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) avec un lien sécurisé vers la police.

Remarque : Si le propriétaire est la personne assurée, il ne doit compléter ce processus qu'une seule fois. Si le propriétaire n'est pas la personne assurée, cette dernière reçoit en premier lieu un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police; puis une fois ce processus terminé, le propriétaire reçoit un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police.

Étape 4 : Le conseiller signe la police pour finaliser le processus.
Le conseiller reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) une fois que le ou les clients ont examiné et signé la police.

Si vous avez des questions, votre équipe de vente se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-800-846-5970 ou par courriel à l’adresse conversation@ivari.ca. Consultez régulièrement notre page COVID-19 pour les dernières mises à jour et nouvelles d’ivari.

Vos affaires en ligne… en plus simple (WFG)

Vous pouvez désormais transmettre les polices à vos clients par voie électronique et en toute sécurité à l’aide de webcappow.

Grâce au processus de bout en bout d’ivari, il est maintenant possible de recevoir une police d'assurance, de la transmettre à un client et de la retourner à ivari, en utilisant uniquement webcappow.

Conseil : Utilisez les documents de travail pour vous guider dans ce processus
(Ces documents de travail peuvent être utilisés pour aider les clients, mais ne doivent pas être partagés avec eux.)

Veuillez noter qu’il n’est présentement pas possible de transmettre les polices prospérité à établissement simplifié et prospérité à établissement garanti aux clients en utilisant webcappow. Vous devez continuer à télécharger ces polices, à les compresser et à crypter le fichier avant de l’envoyer par courrier électronique à vos clients.

Fonctionnement :

Étape 1 : L’agent consulte la police dans webcappow.
Lorsque les polices sont disponibles dans webcappow, les agents en sont informés par le biais de leurs notifications électroniques quotidiennes consolidées habituelles. Les polices sont accessibles en ligne jusqu'à la date de fin de délivrance.

Étape 2 : L’agent transmet la police en toute sécurité au client en utilisant webcappow.

Étape 3 : Le client examine et signe la police, ainsi que les formulaires qui l'accompagnent.
Le client reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) avec un lien sécurisé vers la police.

Remarque : Si le propriétaire est la personne assurée, il ne doit compléter ce processus qu'une seule fois. Si le propriétaire n'est pas la personne assurée, cette dernière reçoit en premier lieu un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police; puis une fois ce processus terminé, le propriétaire reçoit un courriel lui demandant d’examiner et de signer la police.

Étape 4 : L’agent signe la police pour finaliser le processus.
L’agent reçoit un courriel d’ivari (ePolicies@ivari.ca) une fois que le ou les clients ont examiné et signé la police.

Si vous avez des questions, votre équipe de vente se fera un plaisir de vous aider. Vous pouvez aussi contacter notre Centre d’appels par téléphone au 1-866-934-7625 ou par courriel à l’adresse wfgrocks@ivari.ca. Consultez régulièrement notre page COVID-19 pour les dernières mises à jour et nouvelles d’ivari.

Avril 2020

Option de réduction des versements au titre des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR)

Le Gouvernement fédéral a récemment annoncé une nouvelle série de mesures économiques pour stabiliser l'économie pendant cette période difficile.

L'une de ces mesures vise la réduction du retrait minimum requis à partir des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) et des fonds de revenu viager (FRV) de 25 % pour 2020.

Par exemple, si le montant minimum de 2020 était de 10 000 $, le montant minimum FERR réduit sera de 7 500 $ (25 % de moins).

La retenue d’impôt est-elle affectée?

Une retenue d’impôt ne s’appliquera que si vous retirez plus que le montant minimum FERR prévu initialement pour 2020. Dans l’exemple ci-dessus, elle ne s’appliquera que si vous retirez plus de 10 000 $.

Autres points à considérer

ivari NE réduira PAS automatiquement le montant minimum du retrait pour 2020. Pour le faire, elle a besoin des instructions du client. Si un de vos clients souhaite se prévaloir de la réduction de 25 % de son versement annuel minimum FERR/FRV, il doit nous soumettre une lettre de directives par télécopieur au 416-883-5520, envoyer un courriel à conversation@ivari.ca ou utiliser le portail clients dans ivari.ca.

Veuillez noter que les changements n’offrent pas la possibilité aux titulaires de police de reverser le montant annuel minimum déjà reçu au titre de 2020.

ivari acceptera les demandes soumises par le conseiller sans la signature du client si une procuration limitée est consignée dans le dossier.

Vous trouverez de plus amples renseignements sur le site Web de l’Agence du revenu du Canada (ARC).

Pour un sommaire des changements apportés à l’administration fiscale par l’Agence du revenu du Canada (ARC) en raison de la pandémie COVID-19, cliquez ici.

Signatures électroniques

Nous acceptons désormais les signatures électroniques pour la plupart des transactions à l’égard de nos produits de placement.

La signature électronique doit être la signature réelle du propriétaire et doit correspondre à la signature à l’encre figurant dans notre dossier. Elle ne peut être le nom du titulaire de police dactylographié ou écrit en caractères d'imprimerie à la main.

Si la signature électronique ne correspond pas à celle figurant dans le dossier, la demande ne sera pas considérée en règle et son traitement risque d’être retardé.

La signature électronique ne peut pas être utilisée pour les changements de bénéficiaires.

RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS. Les renseignements contenus dans ce communiqué sont publiés uniquement à des fins d'information générale et ne doivent pas être considérés comme des conseils spécifiques ou personnels en matière de placement, d’assurance, de planification successorale ou de fiscalité. Bien que nous ayons déployé des efforts raisonnables au moment de la publication pour nous assurer que le contenu provient de sources fiables et précises, y compris celui tiré de tierces sources, ivari fournit l’information « telle quelle ». Elle ne garantit pas l’exactitude, l’exhaustivité, l’utilité ou l’actualité des informations contenues dans le présent article.

Plein soutien en cette période difficile – Mise à jour du 16 avril

Nous vous invitons à consulter le nouveau message-vidéo de Jeffrey Fox, notre Vice-président principal et Chef de la
distribution :

Cette semaine, il vous renseignera sur :

Pour toute question, notre équipe des ventes est à votre entière disposition. Vous pouvez également contacter notre centre d’appels à l’adresse conversation@ivari.ca ou en composant le 1-800-846-5970.

FAQ : Programme de report de primes d’ivari (Courtage & Greatway)

La semaine dernière, vous avez reçu des détails sur le Programme de report de primes que nous avons introduit afin d’aider les clients en ces temps difficiles. Pour répondre aux questions que vous et vos clients pourriez avoir, nous avons créé cette Foire aux questions (FAQ).

Comme d’habitude, restez à l’affût des nouvelles d’ivari en consultant notre page COVID-19 destinée aux conseillers.

FAQ : Programme de report de primes d’ivari (WFG)

La semaine dernière, vous avez reçu des détails sur le Programme de report de primes que nous avons introduit afin d’aider les clients en ces temps difficiles. Pour répondre aux questions que vous et vos clients pourriez avoir, nous avons créé cette Foire aux questions (FAQ).

Comme d’habitude, restez à l’affût des nouvelles d’ivari en consultant notre page COVID-19 destinée aux conseillers.

Programme de report de primes d’ivari (Courtage & Greatway)

Soutien aux clients en ces temps difficiles

COVID-19 ne cesse d’être un défi pour nous tous. Bon nombre de clients touchés directement par cette pandémie sont maintenant aux prises avec des difficultés financières. C’est précisément la raison pour laquelle nous avons conçu un programme de report de primes pour tous les propriétaires de police admissibles.

Aperçu du programme

Toutes les polices déjà en vigueur au 15 mars 2020 sont admissibles au programme de report de primes. Ce programme sera offert jusqu’au 1er juillet 2020. À l’heure actuelle, un délai de grâce de 31 jours est accordé à tous nos clients pour le paiement de leurs primes. Aux termes de ce programme, il y a prolongation du délai de grâce pour permettre aux propriétaires de police de demander le report du paiement de leurs primes jusqu’à concurrence de 91 jours s’ils éprouvent des difficultés financières découlant directement du COVID-19 et liées aux situations ci-dessous :

  • maladie;
  • perte d’emploi (de façon permanente ou mise à pied temporaire);
  • congé non rémunéré pour s’occuper d’un membre de la famille;
  • interruption d’affaires.

Important! Nous demanderons aux propriétaires de police d’assurance vie universelle (VU) de se prévaloir de l’option Congé de primes avant d’opter pour le programme de report de primes s’ils subissent des difficultés découlant directement du COVID-19.

Fonctionnement

Chaque demande que nous recevrons sera examinée individuellement. Pour présenter une demande par écrit, il suffit aux propriétaires de police d’envoyer un courriel à l’équipe des Services aux clients d’ivari à conversation@ivari.ca. Toute demande par courriel soumise par un ou plusieurs propriétaires doit comprendre les renseignements ci-dessous :

  • le ou les numéros de polices;
  • son ou leurs noms;
  • son ou leurs numéros de téléphone;
  • des précisions sur la façon dont le COVID-19 a eu des répercussions négatives sur sa ou leur situation financière (p. ex., maladie liée au COVID-19, perte d’emploi, congé non rémunéré ou interruption d’affaires).

Les propriétaires de police peuvent aussi nous appeler au 1-800-846-5970 pour nous fournir ces renseignements. Notre Centre d’appels est ouvert du lundi au vendredi entre 8 h et 17 h (HE).

Mises à jour

Des mises à jour vous seront communiquées au fur et à mesure que nous élaborons des solutions permettant de soutenir nos clients en ces temps difficiles. Nous mettrons à votre disposition en début de semaine prochaine une Foire aux questions (FAQ). Restez à l’affût des mises à jour et nouvelles d’ivari en consultant régulièrement notre page COVID-19 destinée aux conseillers.

Programme de report de primes d’ivari (WFG)

Soutien aux clients en ces temps difficiles

COVID-19 ne cesse d’être un défi pour nous tous. Bon nombre de clients touchés directement par cette pandémie sont maintenant aux prises avec des difficultés financières. C’est précisément la raison pour laquelle nous avons conçu un programme de report de primes pour tous les propriétaires de police admissibles.

Aperçu du programme

Toutes les polices déjà en vigueur au 15 mars 2020 sont admissibles au programme de report de primes. Ce programme sera offert jusqu’au 1er juillet 2020. À l’heure actuelle, un délai de grâce de 31 jours est accordé à tous nos clients pour le paiement de leurs primes.

Temporaire prospéritéMC, VU prospéritéMC et assurance maladies graves
Aux termes de ce programme, il y a prolongation du délai de grâce pour permettre aux propriétaires de police de demander le report du paiement de leurs primes jusqu’à concurrence de 91 jours s’ils éprouvent des difficultés financières découlant directement du COVID-19 et liées aux situations ci-dessous :

  • maladie;
  • perte d’emploi (de façon permanente ou mise à pied temporaire);
  • congé non rémunéré pour s’occuper d’un membre de la famille;
  • interruption d’affaires.

prospérité à établissement simplifié et à établissement garanti
La prolongation du délai de grâce de 31 jours qui s’applique seulement à ces produits permet aux propriétaires de police de demander le report du paiement de leurs primes jusqu’à concurrence de 61 jours.

Important! Nous demanderons aux propriétaires de police d’assurance vie universelle (VU) de se prévaloir de l’option Congé de primes avant d’opter pour le programme de report de primes s’ils subissent des difficultés découlant directement du COVID-19.

Fonctionnement

Chaque demande que nous recevrons sera examinée individuellement. Pour présenter une demande par écrit, il suffit aux propriétaires de police d’envoyer un courriel à l’équipe des Services aux clients d’ivari à conversation@ivari.ca. Toute demande par courriel soumise par un ou plusieurs propriétaires doit comprendre les renseignements ci-dessous :

  • le ou les numéros de polices;
  • son ou leurs noms;
  • son ou leurs numéros de téléphone;
  • des précisions sur la façon dont le COVID-19 a eu des répercussions négatives sur sa ou leur situation financière (p. ex., maladie liée au COVID-19, perte d’emploi, congé non rémunéré ou interruption d’affaires).

Les propriétaires de police peuvent aussi nous appeler au 1-866-934-7625 pour nous fournir ces renseignements. Notre Centre d’appels est ouvert du lundi au vendredi entre 8 h et 17 h (HE).

Mises à jour

Des mises à jour vous seront communiquées au fur et à mesure que nous élaborons des solutions permettant de soutenir nos clients en ces temps difficiles.

Nous mettrons à votre disposition en début de semaine prochaine une Foire aux questions (FAQ).

Restez à l’affût des mises à jour et nouvelles d’ivari en consultant régulièrement notre page COVID-19 destinée aux conseillers.

Nous vous proposons deux solutions numériques supplémentaires qui vous permettront, vous et vos clients, de faire des affaires plus facilement avec nous.

Pour nous envoyer des documents en ligne en toute sécurité

Les clients peuvent désormais envoyer plus facilement et en toute sécurité les documents directement à ivari par le biais de notre système sécurisé en ligne.

Vos clients continueront à compter sur vous pour les guider dans la prise de décisions liées à leurs polices et pour les aider à remplir correctement ces formulaires, afin que nous puissions traiter les demandes de façon rapide et précise.

Pour tirer le meilleur parti de webcappow

Nous avons ajouté treize types de lettres relatives aux polices en vigueur. Vous pouvez les consulter comme d’habitude sous Activités → En vigueur → Lettres relatives aux polices en vigueur.

Vous continuerez de recevoir les mises à jour sur les nouvelles affaires et les polices en vigueur par le biais de vos notifications électroniques quotidiennes consolidées.

Lettres additionnelles relatives aux polices en vigueur dans webcappow
Expiration de l’option de transformation de l’assurance temporaire
Expiration de la couverture temporaire
Intercalaire pour la réduction du capital assuré
Modification de la catégorie de risque
Confirmation de la remise en vigueur
Confirmation de la reprise des DPA
Confirmation du paiement de la prime
Confirmation d’une avance
Confirmation de rachat partiel
Confirmation d’annulation de police
Confirmation de transfert
Changement de l’affectation des placements
Confirmation de la mise à jour des DPA

 

Si vous avez des questions, notre équipe des ventes est là pour vous aider. Vous pouvez aussi communiquer avec le Centre d’appels, par téléphone, au 1-800-846-5970 ou, par courriel, à conversation@ivari.ca.

Soutien des affaires pendant la crise du COVID-19 et vente d’assurance dans le contexte de la distanciation sociale

Nous vous invitons à consulter ce nouveau message-vidéo de Jeffrey Fox, notre Vice-président principal et Chef de la distribution. Il vous fait part des solutions que nous vous proposons pour poursuivre vos activités pendant ces moments difficiles.

Notre page COVID-19 vous transmettra toutes les dernières nouvelles pertinentes.

Notre équipe des ventes est toujours là pour répondre à vos questions. Vous pouvez également contacter notre Centre d’appels à l’adresse conversation@ivari.ca ou en composant le 1‑800‑846‑5970.

Changements à nos exigences selon l’âge et le montant

Nous sommes ravis de vous annoncer que nous avons révisé notre tableau des exigences selon l’âge et le montant.

  • Nous avons relevé à 750 000 $ le capital assuré sans examen médical pour certains groupes d’âge.
  • Nous avons remplacé l’examen paramédical par l’entrevue téléphonique.

Veuillez passer en revue le nouveau tableau dans son intégralité pour prendre connaissance de tous les changements

Plein soutien à votre entreprise

Compte tenu de la situation actuelle liée au COVID-19, nous nous efforçons sans cesse de trouver des moyens de soutenir votre entreprise. Outre notre nouveau tableau, nous mettrons en oeuvre les changements provisoires suivants jusqu’à ce que cette situation soit maîtrisée.


Pour les propositions à l’étude qui ont été signées au plus tard le 13 mars :

  1. dont le capital assuré ne dépasse pas 1 000 000 $ et où l’âge de l’assuré ne dépasse pas 50 ans
  2. dont le capital assuré ne dépasse pas 500 000 $ et où l’âge de l’assuré ne dépasse pas 55 ans

Nous pourrons renoncer aux exigences en l’absence d’affections médicales, telles que des antécédents de troubles cardiaques, de cancer, d’accident vasculaire cérébral, de diabète ou de maladie respiratoire grave.


Pour les propositions des nouvelles affaires signées après le 13 mars :

Notre nouveau tableau des exigences selon l'âge et le montant s’appliquera et les exceptions additionnelles suivantes s’appliqueront seulement durant cette période provisoire (COVID-19) :

  1. Les propositions, dont le capital assuré ne dépasse pas 750 000 $ et où l’âge de l’assuré ne dépasse pas 50 ans, feront l’objet d’une tarification sans examen médical.
  2. Toutes les propositions faisant l’objet d’une tarification sans examen médical devront être signées par le client.
  3. Pour les autres groupes d’âge et capitaux assurés, notre nouveau tableau des exigences s’appliquera et, si nous le pouvons, nous renoncerons aux exigences selon l’état de santé, l’âge et le capital assuré.

  • Si nous ne pouvons renoncer aux exigences en raison de l’âge, du montant ou de l’état de santé, le tarificateur pourra demander une Déclaration du médecin traitant (DMT) ou exiger que certains questionnaires soient remplis à la place.
  • Il se peut qu’aucune surprime ne soit offerte et que le dossier fasse l’objet d’un report ou reste à l’étude jusqu’à ce que les preuves d’assurabilité demandées soient fournies.
  • Si nous renonçons aux exigences, un Reçu de délivrance/une attestation de bonne santé sera exigé.
  • Dans le Reçu de délivrance/l’attestation de bonne santé, il est stipulé que : « …aucun changement n’est survenu au niveau de l’état de santé, la profession, la situation financière, le style de vie ou l’assurabilité de tout assuré aux termes de la police. »

Si le client perd temporairement son emploi à cause du COVID-19, la police peut toujours lui être délivrée.

Tout autre changement dans l'état de santé de l’assuré signifie que la police ne peut être délivrée.

Une fois la crise de la COVID-19 terminée, nous reviendrons à notre tableau habituel des exigences selon l’âge et le montant sans les exceptions.

Mars 2020

Transmission électronique des contrats d’assurance

Nous sommes ravis de vous annoncer qu'à compter d'aujourd'hui, les contrats d’assurance des clients peuvent être téléchargés à partir de webcappow.

Nous vous invitons également à visionner le nouveau message vidéo de Jeffrey Fox, Vice-président principal et Chef de la distribution :

Si vous avez des questions, prenez contact avec un membre de notre équipe des ventes ou communiquez avec notre centre d'appels par courriel, à conversation@ivari.ca, ou par téléphone, au 1-866-646-1481.

COVID-19 – Transactions à distance et délivrance électronique

Nous sommes déterminés à faciliter vos affaires avec nous. Et en ces temps difficiles, nous aimerions simplifier les transactions effectuées sans la présence du conseiller.

Nous avons à cœur la santé et la sécurité de nos employés, conseillers, proposants et titulaires de police et nous continuons de suivre de près l’évolution de la situation liée au COVID-19. Nous lancerons lundi notre processus visant le traitement des dossiers préparés à distance et la délivrance électronique des contrats. Pour l’instant, nous vous prions d’utiliser seulement la technologie de vidéoconférence (Skype, FaceTime, Zoom, etc.) pour maintenir le contact avec vos clients.

Processus de collaboration avec les nouveaux clients :

Ce que vous devez savoir :

  • Dans le cas des polices VU, ivari retiendra les services de Equifax pour confirmer l’identité du client. Ce processus n’aura aucune incidence sur la cote de crédit du client.
  • ivari vous rappelle de ne pas conserver les renseignements personnels du client dans un appareil ou un système non sécurisé.
  • Une fois la proposition approuvée, le contrat d’assurance sera téléchargé dans webcappow.
  • Une fois la prime acquittée et les exigences de délivrance reçues, la couverture du client entre en vigueur.

Veuillez continuer à respecter vos obligations en matière d’analyse des besoins des clients pendant que nous nous employons à offrir à chacun une expérience optimale. Nous continuerons à affiner le processus et vous contacterons s’il nous avons besoin de renseignements complémentaires pour le règlement de la police.

Délivrance électronique des polices

Toujours dans le cadre des transactions à distance, à compter du lundi 30 mars 2020, la police du client sera produite et prête au téléchargement à partir de la plateforme webcappow. Vous en serez informé par le biais des Notifications électroniques quotidiennes.

Soyez prêt! Pour recevoir ces Notifications électroniques, il faut vous y inscrire d’abord sur ivari.ca. Pour toute assistance, veuillez communiquer avec votre directeur des ventes.

Les distributeurs recevront une nouvelle notification électronique lorsque des contrats d’assurance sont prêts pour le téléchargement.

Le soutien de vos activités pendant la crise du COVID-19 – Mise à jour

Comme vous le savez déjà, nous restons attentifs à la situation du COVID-19 en assurant le soutien nécessaire aux employés, aux distributeurs, aux conseillers et aux titulaires de police.

Nous vous invitons à visualiser ce message-vidéo de Jeffrey Fox, Vice-président principal et Chef de la distribution, ivari

ivari continue de mener ses activités comme d’habitude. En ce moment, nos bureaux sont ouverts au personnel essentiel seulement, et non aux visiteurs. Tirant le maximum des ressources numériques pour mieux répondre à vos besoins, nos employés parviennent à maintenir leurs activités en télétravail.

Nous vous encourageons à consulter régulièrement la page portant sur le COVID-19 à partir de l’espace conseillers de notre site pour prendre connaissance des derniers développements.

Notre équipe des ventes est toujours là pour répondre à vos questions. Vous pouvez également contacter notre Centre d’appels à l’adresse conversation@ivari.ca ou en composant le 1‑800‑846‑5970.

Le soutien que nous vous offrons

  • Nous arrivons à maintenir le rythme normal des activités grâce à la mise en œuvre de notre plan de continuité des opérations.
  • Nous veillons à la sécurité de nos employés par l’imposition de restrictions en ce qui concerne les voyages, le nombre d’employés par étage et la participation obligatoire aux réunions et aux conférences importantes.
  • Bien que nous fassions tout notre possible pour maintenir des niveaux de service adéquats, la réduction du personnel sur place pourrait ralentir le traitement des transactions sur papier.
  • Nous tirons le maximum des outils numériques permettant de maintenir le contact direct.
  • Comme d’habitude, notre équipe des ventes est à votre entière disposition pour vos appels et vos réunions virtuelles, puisqu’il est préférable d’éviter, pour le moment, les réunions en personne.

 

Notre collaboration concrète

Nous diminuons la nécessité des interactions sur papier, grâce à nos outils commerciaux numériques.

  • Vous avez accès à webcappow et vos clients peuvent se prévaloir de la plateforme Mon ivari.
  • L’appli Marketing permet le téléchargement et la transmission de documents.
  • Les primes peuvent être acquittées par voie électronique.
  • Les formulaires électroniques, y compris les demandes et les modifications visant les polices en vigueur.
  • Nous vous rappelons de rester sur vos gardes quant au piratage et à l’hameçonnage, surtout en cette période où il est trop facile pour certains de profiter d’une situation déjà vulnérable.
  • Notre Centre d’appels demeure à votre entière disposition.

Nous répondons à vos questions

Nous avons constitué une Foire aux questions (FAQ) en réponse à vos demandes de renseignements de nature commerciale sur le COVID-19. Cette FAQ constamment mise à jour sera accessible à partir de cette page.

Pendant cette période éprouvante, prenez les mesures qui s’imposent pour assurer votre sécurité et votre bonne santé.

FAQ COVID-19

Oui. ivari versera la prestation-décès, une fois que toutes les exigences en matière de réclamations (évaluation et approbation du dossier par notre expert en sinistres) ont été satisfaites.

Compte tenu du processus d’évaluation de nos demandes de règlement, si le décès est survenu hors du Canada ou des États-Unis, nous nous baserons sur les mêmes critères que ceux en vigueur pour un décès à l’étranger. Il y aura versement de la prestation-décès après l’approbation de la demande de règlement par notre expert en sinistres.

  1. Participation au programme de débits préautorisés (DPA). Une méthode de paiement procurant la tranquillité d’esprit, étant donné qu’il y aura prélèvement de la prime du compte bancaire du client le jour même où elle devient exigible. Pour y participer, il suffit de soumettre la demande DPA dûment remplie en ligne ou de télécharger le formulaire et suivre les instructions indiquées dans l'outil en ligne Envoyer des documents pour le transmettre de manière sécurisée à ivari.
  2. Paiement de la prime, en tout temps, par l’entremise de la plupart des banques et des institutions financières, tout comme vous le faites pour payer les autres factures en ligne.
    Remarque : Étant donné que le traitement des paiements en ligne peut prendre quelques jours, assurez-vous que tout paiement en ligne s’effectue bien avant la date d’échéance du paiement en question. Si ivari ne reçoit pas le paiement au plus tard à la date son échéance, la police risque de tomber en déchéance.

Pour demander un retrait, il suffit de remplir les sections 1, 5a) et 7 de la Demande de services et de signer la page 6. Une fois le formulaire rempli, suivez les instructions indiquées dans l'outil en ligne Envoyer des documents pour le transmettre de manière sécurisée à ivari

Nous recommandons d’opter pour le virement électronique des fonds vers le compte bancaire inscrit au dossier. Si le propriétaire de la police ne participe pas à notre programme DPA, il n’a qu’à nous envoyer un chèque ANNULÉ sur lequel figure son nom.