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Parlons... besoins en assurance

1.

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre objectif en ce qui a trait à votre police vie universelle?





2.

Quand pensez-vous devoir puiser dans les fonds accumulés dans votre police d’assurance vie universelle au moyen de retraits en espèces, d’avances sur police ou de cessions en garantie?





Note* Comme le régime n’a pas pour but de répondre aux besoins à court terme, des frais de rachat sont imputés si vous retirez des fonds de votre police d’assurance vie universelle. Voilà pourquoi ce régime ne vous convient pas si vous avez sélectionné a) (Dans moins de 10 ans).

3.

Comment qualifieriez-vous l’éventualité du retrait anticipé d’une partie importante de votre placement au titre de la police vie universelle?




4.

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre connaissance des placements?






5.

Sachant que la valeur des placements monte et descend au fil du temps, quel pourcentage de réduction dans la valeur de votre placement au titre de la police vie universelle pouvez-vous tolérer au cours d’une année?






6.

Les placements présentant le plus fort potentiel de croissance sont généralement beaucoup plus volatils. Compte tenu de cet énoncé, supposons que vous ayez un placement de 10 000 $. Choisissez le scénario de gain/perte correspondant le mieux à votre tolérance du risque après une période de placement de cinq ans. Le graphique ci-dessous illustre les valeurs potentielles d’un placement de 10 000 $ au terme des cinq ans.

7.

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre situation d’emploi?






8.

Où se situe votre revenu personnel avant impôts?






9.

La valeur actuelle de mes placements (fonds enregistrés, fonds non enregistrés, comptes d’épargne libre d’impôt, fonds communs de placement, fonds distincts, comptes de chèques et d’épargne), excluant les biens immobiliers, est :






10.

À quel groupe d’âge appartenez-vous?






En fonction de vos réponses, votre profil d’investisseur est : Modéré

Composition du portefeuille

Le montant de la composante épargne de votre police d’assurance vie universelle peut être déposé dans des options d’intérêt Bons du Trésor, options d’intérêt à taux fixe et options d’intérêt sur indice. Les options d’intérêt sur indice vous procurent un taux d’intérêt fondé sur divers placements sous-jacents.

Suggestions selon votre profil d’investisseur:

Vos portefeuilles gérés :

Portefeuille équilibré CI ivari


Portefeuilles de répartition de l’actif ivari

Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari


Le Questionnaire sur le profil de l’investisseur se veut un outil permettant au conseiller et à son client de discuter de la tolérance au risque. Vous comprenez que les résultats de ce questionnaire ne constituent ni des conseils matière de placement ni une répartition de fonds par ivari, ses sociétés affiliées ou ses filiales. ivari a dressé le présent questionnaire dans le but de vous aider à élaborer des lignes directrices qui vous permettraient de déterminer la pertinence de certaines options au titre de la police vie universelle. Ce questionnaire ne fait partie ni du contrat ni de la police et devrait être rempli avec l’aide d’un conseiller en assurance. Tous les calculs sont fondés sur des hypothèses jugées raisonnables au moment de l’élaboration. ivari et ses sociétés affiliées n’agissent pas en qualité de conseillers et n’assument aucune responsabilité quant aux dommages qui pourraient résulter de l’usage du présent questionnaire par vous ou par toute autre personne.


Transmettez les résultats à votre conseiller ou contactez ivari.

Autres options d’intérêt sur indice

Fermer
Profil de risque Composition de l’actif ciblée Options d’intérêt sur indice
Revenu Actions Options gérées Portefeuilles de répartition de l’actif ivari
Prudent 55 % - 80 % 20 % - 45 % Portefeuille Prudence CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif conservateur ivari
Modéré 35 % - 55 % 45 % - 65 % Portefeuille équilibré CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari
Audacieux 15 % - 35 % 65 % - 85 % Portefeuille de croissance CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif de croissance ivari
Très audacieux 0 % - 15 % 85 % - 100 % Portefeuille de croissance maximale CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif de croissance audacieuse ivari

Autres options d’intérêt sur indice

Fermer
Profil de risque Composition de l’actif ciblée Options d’intérêt sur indice
Revenu Actions Options gérées Portefeuilles de répartition de l’actif ivari
Prudent 55 % - 80 % 20 % - 45 % Portefeuille Prudence CI ivari
Portefeuille Éléments Conservateur AGF
Portefeuille équilibré de revenu Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif conservateur ivari
Modéré 35 % - 55 % 45 % - 65 % Portefeuille équilibré CI ivari
Portefeuille Éléments Équilibré AGF
Portefeuille équilibré de croissance Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari
Audacieux 15 % - 35 % 65 % - 85 % Portefeuille de croissance CI ivari
Portefeuille Éléments Croissance AGF
Portefeuille de croissance Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif de croissance ivari
Très audacieux 0 % - 15 % 85 % - 100 % Portefeuille de croissance maximale CI ivari
Portefeuille Éléments Mondial AGF
Portefeuille d’actions diversifiées Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif de croissance audacieuse ivari

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Vous venez de remplir le questionnaire Mon profil d’investisseur. Vous trouvez ci-dessous un rapport indiquant vos options de placement selon les renseignements que vous avez fournis.

Utilisez-le comme point de départ lorsque vous discuterez avec votre conseiller de vos besoins en matière de placement et d’épargne dans le cadre d’une police d’assurance vie universelle.

Besoins d'investissement

Objectif

Maximiser la croissance de l'investissement à impôt différé

Revenu personnel

$50,001 - $80,000

Emploi

Employé à temps plein

Connaissance d'investissement

Une certaine familiarité

Besoins financiers

Baisse tolérable

1% - 3%

Plage de valeur potentielle

$9,700 - $17,100

Retraits

10 - 15 ans

L’éventualité d’un retrait anticipé

Faible

Vos portefeuilles gérés

Portefeuille équilibré CI ivari

Portefeuille Éléments Équilibré AGF

Portefeuille équilibré de croissance Quotentiel Franklin

Portefeuilles de répartition de l’actif ivari

Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari

Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari

Composition du portefeuille

Profil de risque Composition de l’actif ciblée Options d’intérêt sur indice
Revenu Actions Options gérées Portefeuilles de répartition de l’actif ivari
Prudent 55 % - 80 % 20 % - 45 % Portefeuille Prudence CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif conservateur ivari
Modéré 35 % - 55 % 45 % - 65 % Portefeuille équilibré CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari
Audacieux 15 % - 35 % 65 % - 85 % Portefeuille de croissance CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif de croissance ivari
Très audacieux 0 % - 15 % 85 % - 100 % Portefeuille de croissance maximale CI ivari Portefeuille de répartition de l’actif de croissance audacieuse ivari
Profil de risque Composition de l’actif ciblée Options d’intérêt sur indice
Revenu Actions Options gérées Portefeuilles de répartition de l’actif ivari
Prudent 55 % - 80 % 20 % - 45 % Portefeuille Prudence CI ivari
Portefeuille Éléments Conservateur AGF
Portefeuille équilibré de revenu Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif conservateur ivari
Modéré 35 % - 55 % 45 % - 65 % Portefeuille équilibré CI ivari
Portefeuille Éléments Équilibré AGF
Portefeuille équilibré de croissance Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif équilibré ivari
Audacieux 15 % - 35 % 65 % - 85 % Portefeuille de croissance CI ivari
Portefeuille Éléments Croissance AGF
Portefeuille de croissance Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif de croissance ivari
Très audacieux 0 % - 15 % 85 % - 100 % Portefeuille de croissance maximale CI ivari
Portefeuille Éléments Mondial AGF
Portefeuille d’actions diversifiées Quotentiel Franklin
Portefeuille de répartition de l’actif de croissance audacieuse ivari

* Si vous avez un profil très conservateur, vous devez envisager des placements présentant une répartition cible de 80-100 % pour les titres à revenu et de 0-20 % pour les actions. Vous pouvez aussi opter pour les options d’intérêt à taux fixe (sur 1, 5 ou 10 ans) ou les options d’intérêt Bons du Trésor.

Le revenu de placement tiré d’une police d’assurance vie universelle est réputé être un revenu d’intérêts qui, sous réserve de certaines restrictions, fait l’objet d’un report d’impôt.

Bien qu’elle soit un instrument de placement à long terme, une police d’assurance vie universelle (VU) prévoit l’accès aux fonds à court terme. Veuillez demander à votre conseiller de vous expliquer les modalités régissant cet accès, notamment les incidences fiscales et les frais de rachat liés au régime d’assurance VU.

ivari n’est astreinte, vis-à-vis du propriétaire, à aucune justification quant à tout revenu tiré de ses activités dans le cadre de la police. Pour son propre compte, ivari fait généralement l’acquisition d’une série au gros du fonds constituant l’indice désigné. Elle dégage une marge car les frais afférents à la série au gros sont inférieurs à ceux de la série au détail de l’indice désigné.

Les frais de l’option d’intérêt sur indice sont garantis et demeurent inchangés. Les frais de gestion (RFG) et les impôts imputables à l’indice désigné sous-jacent s’appliqueront, le cas échéant.

Les Portefeuilles CI ivari sont gérés par Placements CI Inc. au nom d’ivari.

MCivari et les logos ivari sont des marques de commerce d’ivari Holdings ULC. ivari est autorisée à utiliser ces marques.