Vous venez de remplir le questionnaire Mon profil d’investisseur. Vous trouvez ci-dessous un rapport indiquant vos options de placement selon les renseignements que vous avez fournis.
Utilisez-le comme point de départ lorsque vous discuterez avec votre conseiller de vos besoins en matière de placement et d’épargne dans le cadre d’une police d’assurance vie universelle.
Maximiser la croissance de l'investissement à impôt différé
$50,001 - $80,000
Employé à temps plein
Une certaine familiarité
1% - 3%
$9,700 - $17,100
10 - 15 ans
Faible
* Si vous avez un profil très conservateur, vous devez envisager des placements présentant une répartition cible de 80-100 % pour les titres à revenu et de 0-20 % pour les actions. Vous pouvez aussi opter pour les options d’intérêt à taux fixe (sur 1, 5 ou 10 ans) ou les options d’intérêt Bons du Trésor.
Le revenu de placement tiré d’une police d’assurance vie universelle est réputé être un revenu d’intérêts qui, sous réserve de certaines restrictions, fait l’objet d’un report d’impôt.
Bien qu’elle soit un instrument de placement à long terme, une police d’assurance vie universelle (VU) prévoit l’accès aux fonds à court terme. Veuillez demander à votre conseiller de vous expliquer les modalités régissant cet accès, notamment les incidences fiscales et les frais de rachat liés au régime d’assurance VU.
ivari n’est astreinte, vis-à-vis du propriétaire, à aucune justification quant à tout revenu tiré de ses activités dans le cadre de la police. Pour son propre compte, ivari fait généralement l’acquisition d’une série au gros du fonds constituant l’indice désigné. Elle dégage une marge car les frais afférents à la série au gros sont inférieurs à ceux de la série au détail de l’indice désigné.
Les frais de l’option d’intérêt sur indice sont garantis et demeurent inchangés. Les frais de gestion (RFG) et les impôts imputables à l’indice désigné sous-jacent s’appliqueront, le cas échéant.
Les Portefeuilles CI ivari sont gérés par Placements CI Inc. au nom d’ivari.
MCivari et les logos ivari sont des marques de commerce d’ivari Holdings ULC. ivari est autorisée à utiliser ces marques.