L'outil Mon profil d'investisseur

Aidez vos clients à tirer le maximum de leur police d’assurance vie universelle d’ivari.

La police d’assurance vie universelle prospérité prévoit un capital-décès libre d’impôt et une composante épargne. Affectée à diverses options de placement, cette composante favorise la croissance des investissements de votre client au fil du temps et tient compte de sa tolérance du risque. La police d’assurance vie universelle permet la croissance des placements avec report d’impôt. Ainsi, votre client jouit d’un outil efficace pour faire fructifier ses placements, tout en se prévalant d’une précieuse couverture d’assurance.

Mon profil d’investisseur : un outil de choix offert par ivari

Le nouvel outil en ligne « Mon profil d’investisseur » aide à dresser le profil de tolérance du risque de votre client, et ce, compte tenu de ses besoins, de sa situation financière et de ses objectifs personnels.

Voici comment il fonctionne :

  • Le système « Mon profil d’investisseur » pose dix questions tout à fait simples qui aideront à évaluer plusieurs éléments : la situation financière de votre client, son niveau de tolérance du risque, son horizon d’investissement et ses objectifs.
  • Une valeur est attribuée à chaque réponse donnée, et le total de ces valeurs correspond à un profil d’investisseur.
  • L’outil recommande ensuite les portefeuilles de placement les mieux adaptés à l’un des cinq profils proposés : Très prudent, Prudent, Modéré, Audacieux et Très audacieux.

Grâce à cet outil précieux et à vos conseils professionnels en matière d’assurance vie universelle, vos clients sauront faire le choix optimal pour leurs placements.