L’assurance vie universelle, une bonne base pour l’avenir!

Votre client cherche à bâtir une fondation solide pour l’avenir de sa famille? C’est précisément ce que le régime d’assurance vie universelle (VU) d’ivari vise à accomplir!

Notre police d’assurance VU procure les fondements d’un bon plan financier. Elle intègre, à la fois, une composante « assurance vie » avec versement d’un capital-décès libre d’impôt et une composante « épargne » avec des possibilités de placement avec report d’impôt.

Choix en matière de placements

L’outil Mon profil d’investisseur d’ivari permet au client de déterminer son style de placement et sa tolérance au risque et d’identifier les placements qui répondent le mieux à ses besoins parmi la gamme d’options offertes en vertu de sa police.

La fondation est posée… mais ce n’est pas fini!

Maintenant que votre client a souscrit une police VU, la prochaine étape consiste à élaborer une couverture adaptée à ses besoins. Pour ce faire, vous pouvez opter pour la stratégie d’échelonnement qui vous permet de revêtir sa police VU d’avenants d’assurance temporaire et maladies graves.

Des avenants d’assurance temporaire pour les besoins à court terme

L’avenant d’assurance temporaire procure au client une couverture supplémentaire pour une période spécifique, habituellement 10, 20 ou 30 ans. Le concept d’échelonnement pourrait être la solution idéale pour les besoins à court terme tels que l’hypothèque ou les études postsecondaires.

Un avenant d’assurance maladies graves pour une protection complète

En revêtant sa police VU d’une solution d’assurance temporaire échelonnée, le client bénéficie d’une base financière solide. Pourquoi ne pas lui proposer l’ajout d’un avenant d’assurance maladies graves pour compléter sa couverture? Le client peut choisir entre un avenant d’assurance quatre (4) maladies graves (affections les plus fréquentes) ou 25 maladies graves (couverture plus exhaustive).

L’amorce du dialogue

La calculatrice Portrait-Assurance d’ivari est l’un de nos outils de choix pour amorcer le dialogue avec un client et lui expliquer les avantages d’une solution d’assurance échelonnée. Cet outil en ligne vise à aider les clients à déterminer leurs besoins en assurance, notamment le montant et la durée de protection qui leur conviennent le mieux. Partagez-le dès maintenant avec vos clients!