Stratégie de retraite assurée

La Stratégie de retraite assurée d’ivari permet aux clients de profiter de la valeur accumulée des fonds de leur police d’assurance vie universelle pour produire, à la retraite, des liquidités avec report d’impôt.

Les trois principaux avantages de la Stratégie de retraite assurée :

1. Optimisation de la valeur de rachat de la police

  • Le client peut investir un montant excédentaire dans sa police d’assurance vie universelle, sous réserve des plafonds autorisés.
  • La valeur de ces fonds s’accroît avec report d’impôt.

2. Supplément de revenu de retraite

  • À la retraite, votre client peut offrir la valeur de rachat de sa police vie universelle en garantie pour obtenir un prêt de sa banque (donc un « prêt garanti ») et ainsi profiter d’un supplément.

3. Report de remboursement du prêt

  • Après le décès du client, la succession rembourse le prêt et tous les frais et intérêts accrus en puisant dans le capital-décès de la police d’assurance vie universelle.

Stratégie de retraite assurée : guide à l’intention du conseiller

Ce guide vous aidera à :

  • Présenter la Stratégie de retraite assurée aux clients.
  • Effectuer une analyse détaillée de la situation du client en préparant une illustration à l’aide de VisionVie.
  • Mieux comprendre les risques associés à la Stratégie de retraite assurée.

Télécharger le guide à l’intention du conseiller

Stratégie de retraite assurée : guide à l’intention du client

Si vos clients souhaitent se renseigner davantage sur cette stratégie, vous pouvez leur envoyer la version conviviale du guide, qui décrit en détail les avantages de celle-ci en langage clair et simple.

Télécharger le guide à l’intention du client

La Stratégie de retraite assurée est accessible à partir du logiciel d’illustrations VisionVie

Le logiciel VisionVie donne accès à l’illustration de la Stratégie de retraite assurée à partir du menu « Concepts de vente pour les particuliers ». Non seulement cette illustration présente les avantages particuliers de l’assurance vie universelle, mais elle permet d’établir des comparaisons entre cette stratégie et les autres véhicules de placement.

Intégration de l’Avenant d’assurance maladies graves dans VisionVie

À partir d’avril 2018, il vous sera possible d’intégrer l’Avenant d’assurance maladies graves à la Stratégie de retraite assurée dans le logiciel d’illustration VisionVie.